उनके पिछले History और future की संभावित वृद्धि के आधार पर, हमने उनका चयन किया है। अब इस blog में हम इन तीनों mutual funds के बारे में एक-एक करके चर्चा करेंगे।और तीसरे पर हम जिस mutual funds की चर्चा करेंगे, वह अभी तक के एसबीआई के इन 3 mutual funds में से सबसे अच्छा है।
SBI Top 3 Mutual fund
तो चलिए अब इस blog को शुरू करते हैं और basic structure को समझते हैं, इसे लगभग सभी जानते हैं लेकिन जो इसे नहीं जानते हैं उनके लिए पहले basic को समझते हैं, stock market और mutual funds में बुनियादी अंतर क्या है? फिर हम इस blog को शुरू करेंगे।
stock market और mutual funds में अंतर
अब मान लीजिए कि एक तरफ stock market है और दूसरी तरफ mutual fund है। अब stock market में क्या होता है मान लीजिए मैंने ₹1000/- का share खरीदा, ठीक है! मान लीजिए मैंने ₹1000/- का Reliance Company का share खरीदा, अब मान लीजिए कि Reliance Company अच्छा प्रदर्शन करता है और मेरे शेयर का मूल्य बढ़कर 1200 रुपये हो जाता है, तो मुझे ₹200/- का लाभ हुआ।
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लेकिन Reliance Company भविष्य में अच्छा प्रदर्शन नहीं कर सकता है, उस स्थिति में, मेरे शेयर का मूल्य ₹1000 से घटकर ₹800 हो सकता है, इसलिए यहां मुझे ₹200 का नुकसान होगा। तो यह stock market की सरल अवधारणा है, ठीक है! लेकिन शेयर बाजार का नुकसान क्या है? देखिये मुनाफ़ा होना अच्छा है लेकिन घाटा भी हो सकता है, तो बात ये है कि मेरी सारी निर्भरता एक ही कंपनी पर टिकी है।
मान लीजिए, अगर मैं अपना पैसा Reliance Company पर लगाता हूं, तो अब अगर Reliance Company अच्छा प्रदर्शन करता है तो मुझे लाभ होगा और अगर यह खराब प्रदर्शन करता है तो मुझे नुकसान होगा, जिसका मतलब है कि मेरी सारी निर्भरता एक ही कंपनी के इर्द-गिर्द घूमती है।
अब दूसरी तरफ mutual fund क्या है?
mutual fund में, एक फंड होता है प्रबंधक और वे क्या करते हैं? लेकिन पहले, हमें यह समझना होगा कि mutual fund क्या है? कोई भी mutual fund ले लीजिए... उदाहरण के लिए, एसबीआई का एक फंड है, 'एसबीआई technology एंड Opportunity Fund' ठीक है! उसी तरह आईसीआईसीआई का एक और फंड है, 'आईसीआईसीआई Prudential Fund', ठीक है!
इस तरह, हर किसी के पास अपने फंड होते हैं जैसे आदित्य बिड़ला फंड्स, HDFC Funds, हमें ऐसा फंड चुनना होता है जो बहुत अच्छा प्रदर्शन कर रहा हो, उदाहरण के लिए मैं कोई ICICI Fund चुनता हूं।
अब इस फंड के लिए एक फंड मैनेजर है, और मान लेते हैं कि फंड का आकार पांच हजार करोड़ रुपये है, इसका मतलब है, मान लीजिए मैं हर महीने इस फंड में ₹2000 निवेश करता हूं और इसी तरह शर्मा जी, पप्पू जी, और दुबे जी भी निवेश करते हैं। ₹2000/- प्रत्येक और कोई XYZ ₹5000/- निवेश करता है। तो इस तरह इस फंड में हर महीने ₹5000 करोड़ रुपये जमा होते हैं।
अब इस Fund के Fund Manager का क्या काम होता है
तो Fund Manager क्या करता है वो ₹5000 करोड़ एक ही कंपनी में नहीं लगाता वो कम से कम 25-30 अच्छी कंपनियों में निवेश करता है। उदाहरण के लिए, वह आईटी कंपनियों में 100 करोड़ का निवेश करेगा, वह इस्पात क्षेत्र में 500 करोड़ का निवेश करेगा, उसी तरह फंड मैनेजर ऑटोमोबाइल क्षेत्र में 500 करोड़ का निवेश करेगा। तो इस तरह वह 15 से 20 अलग-अलग कंपनियों में निवेश करता।
मान लीजिए कि कल आईटी कंपनियां अच्छा प्रदर्शन नहीं करती हैं और उनका स्टॉक जबरदस्त रूप से नीचे चला जाता है, लेकिन फिर भी पूरा फंड खत्म नहीं होगा, है ना? मैंने जो ₹2000/- का निवेश किया था, उसमें से केवल सौ रुपए आईटी कंपनियों में निवेश किए होंगे, ठीक है! तो सौ रुपये का ही नुकसान होगा लेकिन बाकी के 1900 होंगे तो ये mutual fund का बेनिफिट है।
Stock market
वहीं अगर stock market की बात करें तो मान लीजिए कि कल रिलायंस अच्छा प्रदर्शन नहीं करता है और उसका स्टॉक नीचे जाता रहता है, जैसे अभी अडानी के शेयर गिरते जा रहे हैं, मान लीजिए कल को रिलायंस का भी यही हाल होता है और इस मामले में , मेरी सभी निर्भरता एक ही कंपनी पर है, इसलिए स्टॉक मार्केट और म्यूचुअल फंड में यही एकमात्र अंतर है।
SBI Top 3 Mutual fund ,SBI Best Mutual fund
तो चलिए अब एसबीआई के 3 सबसे अच्छे म्यूeचुअल फंड के बारे में blog शुरू करते हैं, हालांकि उनके पास कई फंड हैं, कुल मिलाकर कम से कम 15 से 20 फंड हैं, इसलिए हमने सर्वश्रेष्ठ 3 फंड को शॉर्टलिस्ट किया है जिसमें आप अपना पैसा निवेश कर सकते हैं।
अब यह शॉर्टलिस्टिंग पिछले रिकॉर्ड के आधार पर की जाती है, और भविष्य के विकास की संभावना के आधार पर, देखें कि कोई भी भविष्य नहीं जानता है अगर मुझे पता होता तो मैं सबसे अमीर आदमी होता लेकिन उनके पिछले ट्रैक रिकॉर्ड पर उनका न्याय करना महत्वपूर्ण है कि कितना रिटर्न यह भविष्य में दे सकता है।
SBI का Mutual fund
1. 'SBI Bluechip Fund',- 3 साल पहले इस ब्लूचिप फंड की नेट एसेट वैल्यू 44 थी और आज की तारीख में यह 68 पर पहुंच गया है। लगभग 54% दिया गया, एब्सोल्यूट रिटर्न का मतलब है कि यह ₹44 से बढ़कर ₹68 हो गया है और वार्षिक रिटर्न के संबंध में इसने लगभग 15.35% वार्षिक रिटर्न दिया है यानी यह हर साल 15% की दर से बढ़ रहा है और इस तरह यह ₹ तक पहुंच गया है। 68. तो अगर कोई... Net Asset Value को समझते हैं। मान लीजिए नेट एसेट वैल्यू ₹44 थी, और मैंने इसमें ₹4400 का निवेश किया, ठीक है?
इसलिए जैसे मैंने ₹4400 का निवेश किया, इसे ₹44 से विभाजित करते हैं, इसलिए मुझे 100 यूनिट मिले। आज उन यूनिट्स की नेट एसेट वैल्यू बढ़कर ₹68 हो गई है तो मेरे पास जो 100 यूनिट्स थे उनकी वैल्यू ₹4400 से बढ़ाकर ₹6800 कर दी गई है। तो यह साधारण नेट एसेट वैल्यू है। Mutual fund की पूरी अवधारणा नेट एसेट वैल्यू के इर्द-गिर्द घूमती है।
इसके बाद बात करते हैं SBI Bluechip Fund की, मान लीजिए 3 साल पहले किसी ने ₹5000 का SIP किया था, मान लीजिए किसी ने इस फंड में हर महीने ₹5000 का निवेश किया था तो 3 साल बाद कितनी रकम होगी, यदि वह प्रति माह ₹5000 का निवेश कर रहा है, तो यह एक वर्ष में ₹60K होगा, फिर 3 वर्षों में, उसने ₹180000 का निवेश किया होगा, तो इन 3 वर्षों में, देखें, उसने ₹5K/निवेश करके कुल मिलाकर ₹180000 का निवेश किया होगा। महीना, तो आज उसका पैसा बढ़कर ₹229955/- हो गया होता।
तो यहां एब्सोल्यूट रिटर्न 27% है, मैं एनुअलाइज्ड रिटर्न की बात नहीं कर रहा हूं, यह हर साल 27% नहीं बढ़ा, कुल राशि ₹180000 बढ़कर ₹229000 हो गई तो उसका एब्सोल्यूट रिटर्न 27.75% है।
इसी तरह मान लीजिए 5 साल पहले किसी ने हर महीने के लिए ₹5000/- का SIP शुरू किया था, इस मामले में भी उसने एक साल में ₹60000 और 3 साल में ₹180000 का निवेश किया होगा, लेकिन आज की तारीख में यह ₹180000/ - बढ़कर ₹431393/- हो जाता, यानी उसे 43.80% का एब्सोल्यूट रिटर्न मिल जाता।
अब मान लीजिए कि किसी ने ₹1 लाख का एकमुश्त निवेश किया है, SIP नहीं, ठीक है! और उसने इसे 3 साल पहले निवेश किया था तो यह ₹1 लाख 3 साल बाद बढ़कर ₹153480 हो गया होगा।
तो यह है पूर्ण वृद्धि। अब यहां पर देखते हैं कि SBI के म्यूच्यूअल फंड ने अपना पैसा कहां रखा है? यानी उन्होंने कहां और किन कंपनियों में निवेश किया है? इसलिए, अधिकांश पैसा एचडीएफसी में निवेश किया जाता है, फिर आईसीआईसीआई, इंफोसिस, रिलायंस, एलएंडटी, आईटीसी देखते हैं कि द्विभाजन भी है जिसका अर्थ है वित्तीय क्षेत्र जैसे बैंकिंग क्षेत्र हालांकि बैंक अलग हैं, लेकिन कुल राशि का 31% निवेश किया जाता है बैंकिंग क्षेत्रों में, फिर ऑटोमोबाइल क्षेत्र में 12%, अन्य क्षेत्र में 11%, निर्माण क्षेत्र में 10.5%, और कुल धन का अधिकांश हिस्सा इक्विटी में निवेश किया जाता है।
तो एक तरह से यह रिस्क में निवेशित है। अवधारणा देखें कि जितना अधिक जोखिम, उतना अधिक रिटर्न। मान लीजिए, अगर आप किसी बैंक में FD करते हैं तो इसमें रिस्क जीरो है लेकिन रिटर्न भी बहुत कम है। इसलिए अगर हम स्मॉल-कैप फंड में निवेश करते हैं, तो जोखिम निश्चित रूप से बहुत अधिक होता है, लेकिन रिटर्न भी। तो ये था 'SBI Bluechip Fund' का पूरा कैलकुलेशन।
यहां एक बात और है, अगर आप अपना म्यूचुअल फंड 1 साल से पहले बंद कर देते हैं तो आपसे 1% एग्जिट लोड लिया जाएगा। इसके अलावा अगर आप 1 साल से पहले रिडीम करते हैं तो आपको अपनी रिडीम की गई राशि पर 15% टैक्स देना होगा लेकिन अगर आप 1 साल के बाद रिडीम करते हैं तो आपको एलटीसीजीटी यानी लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन टैक्स देना होगा, एलटीसीजीटी 10% है लेकिन यह केवल लागू होता है जब आपका वित्तीय वर्ष का रिटर्न ₹1 लाख से अधिक होता है, अन्यथा, एलटीसीजीटी लागू नहीं होता है।
तो सिंपल कॉन्सेप्ट है, अगर आप निवेश कर रहे हैं तो इसे 1 साल से पहले भुनाने की न सोचें। अब इससे पहले कि हम अन्य म्यूच्यूअल फंड्स पर चर्चा करें, एक महत्वपूर्ण जानकारी यह है कि, मान लीजिए कि बाजार में कोई नया निवेशक है और वह शेयरों में निवेश करना चाहता है, तो वह क्या करता है कि वह किसी मित्र, परिवार या रिश्तेदार से सलाह लेता है और निवेश करता है। , और इस वजह से उसे घाटे का सामना करना पड़ता है, लेकिन अगर आप अपनी गाढ़ी कमाई का निवेश करना चाहते हैं, तो आपको एक वित्तीय विशेषज्ञ की आवश्यकता होगी जो आपकी जोखिम प्रबंधन क्षमता के अनुसार आपके शेयरों की सिफारिश करे, और इसके लिए सबसे अच्छा विकल्प है 'मोतीलाल ओसवाल' है जहां आपको निवेश और व्यापार से संबंधित आपके सभी प्रश्नों का उत्तर देने के लिए एक वित्तीय सलाहकार मिलेगा। मोतीलाल ओसवाल को स्टॉक मार्केट में 30 से अधिक वर्षों का अनुभव है और उनके पास 50 लाख से अधिक विश्वसनीय ग्राहक भी हैं। यहां आपको रीयल-टाइम विशेषज्ञों की स्टॉक अनुशंसाएं मिलेंगी, जिसके लिए आपको कुछ भी भुगतान नहीं करना होगा। इसके साथ, आपको एक वेलकम बास्केट, मुफ्त एआई टूल्स और रिवर्स ब्रोकरेज भी मिलेगा। अब ट्रेडिंग और निवेश के लिए आपके पास एक डीमैट खाता होना चाहिए, और मोतीलाल ओसवाल में आपको मुफ्त में एक डीमैट खाता मिलेगा, जहां आपके पास नहीं है किसी भी रखरखाव शुल्क का भुगतान करने के लिए और ब्रोकरेज फ्लैट ₹20/लॉट है। बस इतना है कि डीमैट खाता खोलने के लिए आपके पास आपका पैन कार्ड, आधार कार्ड और बैंक प्रमाण होना चाहिए। लिंक नीचे डिस्क्रिप्शन बॉक्स में है और आप उस पर क्लिक करके अभी अपना डीमैट अकाउंट खोल सकते हैं। अब वापस विषय पर आते हैं, एसबीआई का दूसरा सबसे अच्छा म्यूचुअल फंड 'एसबीआई स्मॉल कैप फंड डायरेक्ट ग्रोथ' है। 3 साल पहले उनकी शुद्ध संपत्ति का मूल्य ₹61/- था, लेकिन आज के रूप में, यह ₹124/- तक पहुंच गया है, जिसका अर्थ है कि पूर्ण रिटर्न 103% है, ₹61 से ₹124, जिसका अर्थ है मूल्य में वृद्धि हुई है 103%, और वार्षिक रिटर्न 25.89% है, इसका मतलब है कि यह 3 साल से हर साल 25% की दर से बढ़ रहा है। अब आप खुद सोचिए कि जब हम किसी बैंक में FD करते हैं तो हमें 6%-6.5% या ज्यादा से ज्यादा 7% ब्याज मिलता है और यहां पर सालाना रिटर्न 25.89% होता है जो वाकई बहुत अच्छा है। इसके बाद आइए रिटर्न कैलकुलेशन से गुजरते हैं। मान लीजिए 3 साल पहले, किसी ने ₹5000/- प्रति माह का SIP शुरू किया था, अगर वह ₹5000/- प्रति माह निवेश कर रहा है तो यह एक साल में ₹60K होगा और 3 साल में उसने ₹180000/- का निवेश किया होगा। ... अब विषय पर वापस आते हैं, एसबीआई का दूसरा सबसे अच्छा म्यूचुअल फंड 'एसबीआई स्मॉल कैप फंड डायरेक्ट ग्रोथ' है। 3 साल पहले इनकी Net Asset Value ₹61/- थी, लेकिन आज ये ₹124/- तक पहुंच गई है। यानी एब्सोल्यूट रिटर्न 103% है। ₹61 से ₹124 तक, जिसका अर्थ है कि मूल्य में 103% की वृद्धि हुई है, और वार्षिक रिटर्न 25.89% है, इसका मतलब है कि यह 3 साल से हर साल 25% की दर से बढ़ रहा है। अब आप खुद सोचिए कि जब हम किसी बैंक में FD करते हैं तो हमें 6%-6.5% या ज्यादा से ज्यादा 7% ब्याज मिलता है और यहां पर सालाना रिटर्न 25.89% होता है जो वाकई बहुत अच्छा है। इसके बाद आइए रिटर्न कैलकुलेशन से गुजरते हैं। मान लीजिए 3 साल पहले, किसी ने ₹5000/- प्रति माह का SIP शुरू किया था, अगर वह ₹5000 प्रति माह निवेश कर रहा है तो यह एक साल में ₹60K होगा और 3 साल में उसने ₹180000/- का निवेश किया होगा और आज उसकी राशि ₹180000 बढ़कर ₹262000 हो गई है, केवल 3 वर्षों में ₹1,80,000 बढ़कर ₹2,62,000 हो गई है। उसका वार्षिक रिटर्न 26.11% है, ठीक है! अगर आप इसकी तुलना किसी बैंक में की जाने वाली एफडी से करें जिसमें हमें हर साल 6%-6.5% ब्याज मिलता है तो यहां हमें 26.11% का रिटर्न मिल रहा है। अब मान लीजिए, अगर किसी ने 5 साल पहले इसमें पैसा लगाया था, अगर वह ₹5000 प्रति माह निवेश कर रहा है, तो यह एक साल में ₹60K होगा, और 5 साल में उसने ₹300000/- का निवेश किया होगा, तो यह ₹3 ,00,000 हो जाता ₹5,26,000/-, और उसका वार्षिक रिटर्न 22.66% होता, इसलिए तुलनात्मक रूप से हम कह सकते हैं कि यह पिछले 5 वर्षों की तुलना में पिछले 3 वर्षों में अधिक बढ़ा है। इसलिए पिछले 3 वर्षों में, इस फंड में निवेशक का पैसा और भी बेहतर हुआ है, लेकिन अगर मैं 3 साल पहले इसके साथ-साथ देखता हूं, अगर किसी ने एकमुश्त या एक बार में ₹1 लाख का निवेश किया था तो यह लगभग दोगुना हो जाता, ₹199635/-। जरा सोचिए अगर आप अपना पैसा 10 साल तक बैंक में रखते हैं, तो भी यह दोगुना नहीं होगा, और यहां सिर्फ 3 साल के भीतर, यह दोगुना हो गया होता, अगर आपने इस म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश किया होता। अब होल्डिंग्स के बारे में, पहले उन्होंने ब्लू स्टार में निवेश किया है, दूसरे, उन्होंने वेदांत फैशन्स लिमिटेड में निवेश किया है, जो कि एक सेवा क्षेत्र है, इसमें से केवल ₹2000 से जो राशि निकलती है, परिणाम वह राशि है जो है निवेश किया है, और यह फ़ंड मैनेजर का शुल्क है। अब आप पूछ सकते हैं कि आप उसकी फीस क्यों दे रहे हैं! क्योंकि फंड मैनेजर खुद भी आपके लिए निवेश कर रहा है। इसलिए बस यह ध्यान रखें कि जब भी एक्सपेंस रेशियो 1% से कम हो, तो वह विशेष फंड अच्छा होता है, और आप उसमें निवेश कर सकते हैं। क्योंकि एक्सपेंस रेशियो ज्यादा नहीं है, यह 0.71% है जो अच्छा है, इसलिए आपको चिंता करने की जरूरत नहीं है। यहां एग्जिट लोड 1% है और एलटीसीजीटी 1 वर्ष से पहले 15% और 1 वर्ष के बाद 10% है, यदि आपका पूंजीगत लाभ ₹1 लाख से अधिक है और यह वही बात है जिसकी हमने पहले चर्चा की है। अब सबसे अच्छा म्युचुअल फंड है, पहले हमने तीसरे सबसे अच्छे पर चर्चा की फिर दूसरे सबसे अच्छे और अब सबसे अच्छे पर। और इसका नाम है 'एसबीआई कॉन्ट्रा डायरेक्ट प्लान ग्रोथ'। अब इसके ग्रोथ चार्ट को देखिए। इसका एनएवी ₹110 था जो बढ़कर ₹240 हो गया है, इसलिए पूर्ण रिटर्न 118% है, जरा कल्पना करें, यानी ₹110 से सीधे ₹240। वार्षिक रिटर्न 29.14% है। आप एक बैंक में एक एफडी खोल सकते हैं जहां आपको 6% -6.5% ब्याज दर मिलेगी, लेकिन कृपया इसकी तुलना करें, 29.14%, जिसका मतलब है कि अगर आपने 3 साल पहले निवेश किया था तो आपका पैसा 4 गुना तेजी से बढ़ा, जिसका मतलब है बैंक में आप 16 साल तक पैसा रख सकते हैं और यहां आप इसे सिर्फ 4 साल तक रख सकते हैं, बात एक ही है। तो ये है इसकी पूरी कहानी। अब अगर मैं आपको 3 साल पहले का रिटर्न कैलकुलेटर दिखाऊं, अगर मैंने ₹5 हज़ार/माह का निवेश किया होता, तो मेरे ₹180000/- ₹275000/- हो जाते। और मेरा पैसा 53% बढ़ जाता। और यह एनुअलाइज्ड नहीं है, यह एब्सोल्यूट रिटर्न है, ठीक है! उसी तरह अगर मैंने 5 साल पहले ₹5 हज़ार/माह का निवेश किया होता, जिसका मतलब है कि मैंने ₹5 हज़ार/माह निवेश करके ₹3 लाख का निवेश किया होता तो मेरा ₹300000/- ₹535000/- हो जाता, इसलिए कुल रिटर्न 78 है %। मैंने आपको 2-3 बार पहले बताया है कि पूर्ण वापसी क्या है, लेकिन मैं इसे फिर से कहता हूं, इसका मतलब है कि मेरा पैसा 300000 से बढ़कर 535000 हो गया है। अगर मैंने 3 साल पहले ₹1 लाख का निवेश किया होता तो यह ₹196000 हो जाता। /-। तो ये थी पूरी कहानी। अब होल्डिंग्स के संबंध में, सबसे पहले, उनके पास गेल है जो एक सरकारी है। कंपनी, फिर उन्होंने आईसीआईसीआई, एचडीएफसी, एक्सिस जैसे बैंकिंग क्षेत्रों में निवेश किया, फिर उन्होंने टेक महिंद्रा जैसी आईटी कंपनियों में निवेश किया, फिर उन्होंने महिंद्रा एंड महिंद्रा फाइनेंशियल सर्विस में निवेश किया, जो फिर से एक बैंकिंग क्षेत्र है, इंफोसिस फिर से आईटी है, इसलिए लगभग सभी राशि सेवा क्षेत्रों में निवेश की जाती है। उच्च जोखिम के एक ही फॉर्मूले के कारण अधिकांश निवेश इक्विटी में हैं, इन 3 फंडों के अधिकांश निवेश इक्विटी में हैं क्योंकि वे उच्च जोखिम-उच्च रिटर्न पर प्रदर्शन करते हैं। यहाँ वित्तीय क्षेत्र, ऊर्जा क्षेत्र, और मुझे लगता है, उन्होंने प्रमुख रूप से वित्तीय, ऊर्जा और आईटी में निवेश किया है, इसलिए वित्तीय क्षेत्र, ऊर्जा, अन्य, निर्माण, उपभोक्ता, स्टेपल और खनिज और खनन, सेवा क्षेत्र को देखें जैसा हम कहते हैं यह भारत की रीढ़ है, अधिकांश लोग कृषि क्षेत्र पर निर्भर हैं लेकिन जीडीपी का योगदान केवल 20% है, और वह भी कोविड के बाद, कोविड के पहले यह 16% -17% था, सेवा क्षेत्र में बहुत कम लोगों को रोजगार मिलता है, और वह भी कुशल लोगों के लिए, लेकिन फिर भी, यह भारत की रीढ़ है क्योंकि इसमें बड़े पैमाने पर विकास हुआ है। इसलिए प्रमुख निवेश सेवा क्षेत्र में हैं, और अंत में, एक्जिट लोड पहले की तरह ही है, 1%। तो यह ज्यादा सहने योग्य नहीं है, और अगर एग्जिट लोड 1% या उससे कम है, तो कोई समस्या नहीं है। समस्या तब उत्पन्न होती है जब कुछ फंड 1.5%, 1.75%, या 2.25% चार्ज करते हैं, इसलिए 1% के साथ कोई समस्या नहीं है, एक्ज़िट लोड 1% होगा और एलटीसीजीटी के लिए कर निहितार्थ 10% और 15% होगा। तो यह था एक सिंहावलोकन, 2023 के एसबीआई के सर्वश्रेष्ठ 3 म्युचुअल फंडों का। मुझे उम्मीद है कि आपको यह वीडियो जानकारीपूर्ण लगेगा। अगर आपको यह वीडियो जानकारीपूर्ण लगे तो कृपया चैनल को LIKE और SUBSCRIBE करें। अभी के लिए, यह वीडियो का अंत है, सुनने के लिए धन्यवाद, और आप सभी का धन्यवाद!
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